Diagnóstico Financeiro

Dados de contato

1. Nome completo

2. Profissão / Atividade principal

3. E-mail

4. Telefone / WhatsApp (formato: (XX)XXXXX-XXXX)

5. Estado

6. Cidade

Pesquise o nome da cidade após escolher o estado.

Identificação e contexto familiar

1. Idade

2. Estado civil

3. Possui filhos?

Não Sim

4. Se possui filhos: número de filhos

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A

5. Se possui filhos: idades (ex.: 12, 8, 5)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A

6. Se possui filhos, eles estudam em:

Escola pública Escola particular N/A

7. Valor mensal total gasto com educação (mensalidade, transporte, material, extras) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

8. Dinâmica familiar: como as finanças são divididas em casa?

Sou o(a) único(a) provedor(a) Tudo é somado e decidido em conjunto As contas são divididas, mas cada um gere sua sobra O parceiro(a) não participa ou não está ciente da situação real

Situação profissional e renda

1. Profissão / Atividade principal (detalhe sua função e rotina)

2. Tipo de vínculo

3. Renda líquida mensal total da família (aproximada) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

4. Sua renda é:

Fixa Variável Mista

5. Renda extra: possui outra fonte de ganho além da principal?

Não Sim

6. Se sim, qual o valor médio mensal da renda extra? (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

Percepção da situação financeira

1. Como você avalia sua situação financeira hoje?

2. Qual frase mais se aproxima da sua realidade?

O dinheiro acaba antes do mês terminar Vivo sempre no limite Pago as contas, mas não sobra Consigo pagar tudo e poupar um pouco Tenho folga financeira

3. Você sente ansiedade ou culpa ao lidar com dinheiro?

Não Às vezes Frequentemente

Gastos fixos e estruturais

1. Moradia

Aluguel Financiamento imobiliário Casa própria (sem parcela) Outro

2. Valor mensal da moradia (aluguel/parcela/condomínio se houver) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

3. Veículo

Tenho veículo Não tenho veículo

4. Financiamento veicular (valor da parcela), se houver (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

5. Gasto mensal com combustível (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

6. Manutenção média mensal (revisão, consertos, pneus etc.) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

7. Plano de saúde

Não tenho Tenho

8. Valor mensal do plano de saúde (se tiver) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

9. Plano odontológico

Não tenho Tenho

10. Valor mensal do plano odontológico (se tiver) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

11. Seguro residencial

Não tenho Tenho

12. Valor mensal do seguro residencial (se tiver) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

13. Seguro veicular

Não tenho Tenho N/A

14. Valor mensal do seguro veicular (se tiver) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

15. Seguro de vida

Não tenho Tenho

16. Valor mensal do seguro de vida (se tiver) (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

17. Você reserva dinheiro mensalmente para gastos anuais (IPTU, IPVA, matrícula, impostos)?

Sim Não

18. Soma total de assinaturas (Netflix, Spotify, academias, clubes, apps) por mês (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

Dívidas, crédito e compromissos

1. Que tipo de dívidas ou compromissos financeiros recorrentes você possui atualmente?

Marque todas as opções que se aplicam.

Cartão de crédito Cheque especial Empréstimo pessoal Consórcio Financiamento veicular Financiamento imobiliário Contas em atraso Nenhuma das opções

2. Sobre cartão de crédito: como você paga a fatura?

Paga integral Paga parcialmente Paga apenas o mínimo Não uso cartão

3. Uso do crédito: com que frequência você usa crédito para manter padrão de vida?

Nunca Às vezes Frequentemente

4. Você sabe exatamente quanto deve no total?

Sim Não

5. Qual o valor total das parcelas de compras já feitas para os próximos meses? (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

6. Seu nome já esteve ou está negativado?

Sim Não

Organização e controle

1. Você controla seus gastos?

Sim, regularmente Às vezes Não

2. Você sabe quanto gasta por mês com despesas pequenas (café, lanches, apps, lazer)?

Sim Não

3. Decisão de compra: você costuma...

Planejar antes de gastar Decidir na hora Comprar e depois pensar como pagar

Poupança, reserva e investimentos

1. Atualmente, você consegue poupar quanto da sua renda mensal?

2. Você possui reserva financeira?

Não Sim

3. Se sim, essa reserva equivale a:

Menos de 1 mês de despesas 1 a 3 meses Mais de 3 meses N/A

4. Você possui investimentos financeiros?

Não Sim

5. Se sim, quais investimentos você possui? (marque)

6. Você tem consórcio ativo?

Não Sim

7. Se sim, qual o valor mensal do consórcio? (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

8. Você tem financiamento imobiliário?

Não Sim

9. Se sim, qual o valor mensal da parcela do financiamento imobiliário? (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

10. Você tem financiamento veicular?

Não Sim N/A

11. Se sim, qual o valor mensal da parcela do financiamento veicular? (R$)

Se não se aplica, escreva exatamente: N/A ou 0

Motivação e compromisso

1. O que te fez procurar ajuda agora?

2. Se nada mudar nos próximos 12 meses, o que pode acontecer?

3. Você está disposto(a) a reduzir gastos?

Sim Parcialmente Não

4. Você está disposto(a) a mudar hábitos?

Sim Parcialmente Não

5. Você está disposto(a) a seguir orientação com disciplina?

Sim Parcialmente Não

6. De 0 a 10, qual seu nível de comprometimento com a mudança financeira?

7. Qual seu principal objetivo financeiro para os próximos 6 meses?

Questionário de Diagnóstico Financeiro – Atendimento Inicial

Dados de contato

Identificação e contexto familiar

Situação profissional e renda

Percepção da situação financeira

Gastos fixos e estruturais

Dívidas, crédito e compromissos

Organização e controle

Poupança, reserva e investimentos

Motivação e compromisso